可回溯管理丨买保险还要人脸识别？没错！

2020年 第 447 篇

1. 一般投保实名认证是投被保人的身份证，填写的手机号码持有人，填写的银行卡开户人要一致。
2. 为了确认被保险人知道这份保险，通常还会通过短信验证码验证。这是一种最常用的方式。

3. 对于一些带身故责任的保险，比如意外险或者寿险，可能还会采用人脸识别，刷脸认证的方式。

   
   

1）在通过保单试算后的正式进入投保页，会有进入投保流程的提示和告知客户书的强制阅读；

2）在进入健康告知页面，健康告知内容的强制阅读；

3）在订单确认页面，会强制阅读核保信息，保单重要提示，条款等信息。

这一条就是我前面讲的实名认证，也是影响最大的，之前的投保流程中，除非投保的产品有特殊规则，否则一般是不需要对投被保人进行身份认证，但是在新的可回溯流程上线之后：

1）对于投保人，仅支持身份证投保，默认会对姓名+身份证进行身份认证，个别产品会进行姓名+身份证+手机号的身份认证，不通过则不能投保；

2）对于被保人，可支持身份证/护照/出生证投保，如果是不带身故，则进行姓名+身份证认证，有特殊要求进行姓名+身份证+手机号的身份认证；

如果带身故责任，且被保人为成人，除了以上的信息确认外，还需要被保人对投保内容进行确认，根据不同公司和产品的要求，目前主要有以下3种确认方式：

（确认方式一：仅进行投保内容确认）

 （确认方式二：投保内容确认+人脸识别）

（确认方式三：投保内容确认+手机验证码）

具体验证方式一般会有以上三种，根据不同的产品和保险公司的要求，选择其中的一种方式。客户朋友碰到后，按照要求和顺序进行操作即可。

以前，有些产品投保没有进行支付环节的强制认证。但是在可回溯措施上线之后，在支付环节，将进行实名验证，只有投保人才可以进行支付，不能再代为支付。

此外，大家关心的能否帮客户填写保单基础内容，代理人还是可以辅助客户进行填单，整体流程会复杂一点，在帮助客户把内容填好后，在订单信息确认页转发给客户。

（辅助下单：代理人流程）

客户打开订单详情页后按照投保流程，逐步阅读健康告知，订单信息确认，核保信息确认，然后自主支付，完成整个流程。

（辅助下单：客户流程）

写在最后