可回溯管理丨买保险还要人脸识别?没错!
2020年 第 447 篇
一般投保实名认证是投被保人的身份证,填写的手机号码持有人,填写的银行卡开户人要一致。 为了确认被保险人知道这份保险,通常还会通过短信验证码验证。这是一种最常用的方式。 对于一些带身故责任的保险,比如意外险或者寿险,可能还会采用人脸识别,刷脸认证的方式。
1)在通过保单试算后的正式进入投保页,会有进入投保流程的提示和告知客户书的强制阅读;
2)在进入健康告知页面,健康告知内容的强制阅读;
3)在订单确认页面,会强制阅读核保信息,保单重要提示,条款等信息。
这一条就是我前面讲的实名认证,也是影响最大的,之前的投保流程中,除非投保的产品有特殊规则,否则一般是不需要对投被保人进行身份认证,但是在新的可回溯流程上线之后:
1)对于投保人,仅支持身份证投保,默认会对姓名+身份证进行身份认证,个别产品会进行姓名+身份证+手机号的身份认证,不通过则不能投保;
2)对于被保人,可支持身份证/护照/出生证投保,如果是不带身故,则进行姓名+身份证认证,有特殊要求进行姓名+身份证+手机号的身份认证;
如果带身故责任,且被保人为成人,除了以上的信息确认外,还需要被保人对投保内容进行确认,根据不同公司和产品的要求,目前主要有以下3种确认方式:
(确认方式一:仅进行投保内容确认)
(确认方式二:投保内容确认+人脸识别)
(确认方式三:投保内容确认+手机验证码)
具体验证方式一般会有以上三种,根据不同的产品和保险公司的要求,选择其中的一种方式。客户朋友碰到后,按照要求和顺序进行操作即可。
以前,有些产品投保没有进行支付环节的强制认证。但是在可回溯措施上线之后,在支付环节,将进行实名验证,只有投保人才可以进行支付,不能再代为支付。
此外,大家关心的能否帮客户填写保单基础内容,代理人还是可以辅助客户进行填单,整体流程会复杂一点,在帮助客户把内容填好后,在订单信息确认页转发给客户。
(辅助下单:代理人流程)
客户打开订单详情页后按照投保流程,逐步阅读健康告知,订单信息确认,核保信息确认,然后自主支付,完成整个流程。
(辅助下单:客户流程)

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