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统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?



2021年 第 045 篇 

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?


前段时间,保险买手一边在做业务,一边也在关注各家保险公司的择优理赔政策和理赔年报的发布情况,并做了最全面的汇总。详见下面的链接:

官宣重疾择优理赔保险公司汇总丨2021/02/01更新

2021-02-01

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

人身险公司2020年理赔年报汇总丨2021/02/01更新

2021-02-01

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?


在整理的过程中,就有伙伴问我:现在我们国家到底有多少家保险公司?这个问题还把我问懵了!

保险买手入行以来,一直听的宣传都是80多家人身险保险公司,后来又有新的公司批复,一共有90家左右吧!但是具体有多少家,一直没看到有详细准确的报道!

其他种类保险公司有多少家?甚至有哪些种类的保险公司,相信很多业务员可能都并不清楚!

当然网上也有一些貌似权威的自媒体的回答,都是复制黏贴而已,可信度极差!

前几天保险买手看到一篇零壹财经的文章,对于目前国内保险公司的基本情况做了汇总。原文链接:最新统计:中国境内保险公司达239家,北上广占比逾七成(附名单)

上面文章里,保险买手发现有一些错误,可能是当时小编比较忙,贴的图片数据有一些跳行。保险买手也跟原作者索要了准确的统计文件。


下面保险买手就摘抄下一些自己感兴趣的内容,然后将当时排错的地方做个订正,下面为正式内容!


统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

来源|零壹智库    作者|李丽芸 陈艺楠


概述



据零壹智库统计,截至2021年1月28日,中国境内保险机构(总公司)共有239家。其中,保险集团12家,保险控股公司1家,财产险公司86家,人身险公司92家,再保险机构14家,保险资产管理公司29家,其它类型保险公司5家。

图1:北京、上海、广东保险公司类型分布
统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?
数据来源:零壹智库

从公司属性来看,中外合资86家,国有独资14家,国有控股33家,其他类型公司(主要为私企,股份有限公司/有限责任公司)105家,外商独资1家,为安联(中国)保险控股有限公司。目前混合所有制是我国保险企业的主要形式。

保险集团/控股公司(13家)



中国共有13家保险集团或保险控股公司,保险集团12家,控股公司1家,其注册地均在北京、上海和深圳,其中北京9家,深圳和上海2家。

表1:保险集团/控股公司基本信息(截至2021-01-28)

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

数据来源:银保监会,零壹智库

中国人保是我国批准成立时间最早的保险集团公司,中国人寿是我国最大的国有金融保险集团公司,中国平安是我国金融牌照最齐全的金融企业。

此外,安联(中国)保险控股有限公司(“安联中国控股”)是德国安联保险集团(Allianz SE)出资设立的外商独资保险控股公司,旗下拥有中德安联人寿保险有限公司51%的股权。2019年11月15日,银保监会批准安联中国控股开业,成为在中国首家批准开业的外资独资保险控股公司。

财产险公司(86家)



财产保险公司是指财产保险业务的保险公司。财产保险业务包括财产损失保险、责任保险、信用保险等保险业务;财产保险公司经保险监督管理机构核定,可以经营短期健康保险业务和意外伤害保险业务。

图2:财产保险公司地区分布
统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?
数据来源:零壹智库

表2:财产险总公司基本信息(截至2021-01-28)

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

数据来源:银保监会,零壹智库

人身险公司(92家)



人身险是以人的寿命和身体为保险标的的保险,其业务主要包含人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务,以及上述业务的再保险业务等。

表3:人身险总公司基本信息(截至2021-01-28)

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

数据来源:银保监会,零壹智库

据最新资料显示,我国人身险业务公司共有92家,从区域分布上看,这些公司主要分布在北京、上海和广东,三个区域合计占比70.7%,其中北京注册公司33家,上海22家,广东10家。其中市场份额占比最大的人身险公司为中国人寿,其次是平安人寿。

再保险公司(14家)



再保险即为“分保”是指保险人在原保险合同的基础上,通过签订分保合同,将其所承保的部分风险和责任向其他保险人进行保险的行为。

表4:再保险公司基本信息(截至2021-01-28)

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

数据来源:银保监会,零壹智库

中国境内专业再保险公司由2000年的1家增加到14家,其中中资公司7家、外资公司7家,2020年新成立再保险公司1家,其中中再产险为中国农再的共同体管理机构。

保险资产管理公司(29家)



保险市场的发展主要依靠两个力量:一是承保市场,二是资产管理。保险资产管理是指通过独立的保险资产管理机构所进行的集中化、专业化和市场化的保险资金以及第三方资金受托投资管理方式。保险资管产品财产的法律关系是信托,即独立于相关机构和个人的其他财产,不属于清算财产。

表5:资产管理总公司基本信息(截至2021-01-28)

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

数据来源:银保监会,零壹智库

除此之外,2021年1月27日银保监会披露公告称,同意安联(中国)保险控股有限公司筹建安联保险资产管理有限公司,注册资本1亿元人民币,注册地为北京市。

其他类保险公司(5家)



其他类保险公司是指除上述保险集团-控股公司、财产险公司、人身险公司、再保险公司和保险资产管理公司外的其他保险公司,其经营模式和所经营的保险业务类型特殊,具体包括农村保险互助社、财产相互保险社、专属财产保险公司。

表6:其他类保险公司基本信息(截至2021-01-28)

统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?

数据来源:银保监会,零壹智库

互联网保险(4家)



在众多保险公司中,有一类特殊的存在——互联网保险。互联网保险是新兴的一种以计算机互联网为媒介的保险营销模式,有别于传统的保险代理人营销模式。互联网保险是指保险公司或新型第三方保险网以互联网和电子商务技术为工具来支持保险销售的经营管理活动的经济行为。

目前,我国具备互联网保险牌照的公司仅4家:众安保险、安心保险、易安保险和泰康在线。

更多关于互联网保险公司的介绍可以看保险买手之前的文章:科普|专业健康保险公司,相互保险社和互联网保险公司

互联网公司参股的保险机构



2013年,阿里、腾讯、平安牵头设立首家纯互联网保险公司——众安在线,由此开启了互联网巨头在保险领域的角逐。时至今日,BAJT-TMD等巨头们,通过发起设立、参股收购等方式已经获取数十张保险中介牌照,但专业保险公司牌照屈指可数。

目前,仅有阿里/蚂蚁集团、腾讯、京东和滴滴三家互联网巨头拿到了专业保险公司牌照,具体情况如下表所示。

表7:互联网公司参股保险机构(截至2021-01-28)
统计丨中国境内保险公司达239家,各类公司分别有多少家?
数据来源:银保监会,零壹智库

无规划,不保险

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